Почему важно проверять контрагентов

Перед вами солидная компания: просторный офис в престижном бизнес-центре, активная реклама, филиалы в разных городах. Казалось бы, можно смело подписывать договор. Но внешняя презентабельность — не гарантия честности. проверить контрагента перед сделкой — обязательный шаг, ведь недобросовестные партнеры могут исчезнуть с предоплатой, сорвать сроки или вовлечь вас в проблемы с налоговой. Как обезопасить себя? Разбираемся в деталях.

ФНС обязывает бизнес проявлять должную осмотрительность при выборе партнеров. Это не просто формальность, а способ защититься от финансовых потерь и юридических рисков. Вот несколько ситуаций, в которых проверка контрагента спасает:

1. Фиктивные фирмы-однодневки

Мошенники регистрируют юрлицо только для того, чтобы получить аванс и скрыться. У таких компаний нет реальной деятельности, активов или сотрудников — лишь красивая вывеска и сайт. Проверка документов и репутации поможет выявить обман.

2. Ненадежные подрядчики

Вы наняли строительную бригаду, но ремонт выполнен с нарушениями, а подрядчик отказывается платить неустойку? Возможно, у него уже есть судебные иски от других клиентов. Проверка судебной истории заранее предупредит о рисках.

3. Банкротство контрагента

Если ваш партнер на грани банкротства, шансы получить оплату за поставленный товар резко снижаются. Долги возвращают в порядке очереди, утвержденной судом, и процесс может затянуться на годы.

4. Проблемы с налоговой

ФНС проверяет не только нарушителей, но и их контрагентов. Например, если ваш партнер использует фирму-однодневку для фиктивных сделок (чтобы занизить налоги), вас могут заподозрить в соучастии. Последствия — доначисление налогов, штрафы и блокировка счета.

5. Риск блокировки расчетного счета

Банки обязаны отслеживать подозрительные транзакции. Если вы перевели деньги компании с сомнительной репутацией, финмониторинг может заблокировать счет и запросить документы. Даже если вы докажете чистоту сделки, процесс отнимет время и нервы.

Шаг 1. Запросите документы

Надежный партнер без проблем предоставит:

• ОГРН/ОГРНИП (основной госномер регистрации);
  
  
• ИНН;
  
  
• уведомление о сдаче налоговой декларации;
  
  
• лицензии (если работа требует разрешения).

Дополнительно можно запросить:

• справку об отсутствии налоговых долгов;
  
  
• данные о численности сотрудников;
  
  
• информацию об имуществе и основных средствах.

Почему это важно? Например, если у компании больше 130 сотрудников, она не может работать на УСН. Если партнер скрывает этот факт, возможны проблемы с налоговой.

Шаг 2. Проверьте регистрационные данные

Убедитесь, что компания действительно зарегистрирована и действует. Чем дольше срок работы, тем ниже риски.

Шаг 3. Оцените финансовое состояние

Открытые источники (например, ЕГРЮЛ, СПАРК) позволяют проверить:

• рентабельность бизнеса;
  
  
• активы и обязательства;
  
  
• соотношение дебиторской и кредиторской задолженности.

Если у компании многолетние убытки или долги превышают доходы — это тревожный сигнал.

Шаг 4. Изучите судебную историю

Наличие исков — не всегда плохо (бизнес-споры случаются). Но стоит насторожиться, если:

• контрагента пытаются признать банкротом;
  
  
• есть много жалоб от клиентов на неисполнение обязательств.

Шаг 5. Проверьте через онлайн-сервисы

• Платформа «Знай своего клиента» (ЦБ РФ) показывает уровень риска компании (низкий, средний, высокий).
  
• Сервис проверки контрагентов banki.ru - это современный инструмент для бизнеса, который дает возможность проверить компанию по ИНН, ОГРН или названию, используя только официальные и обновляемые в реальном времени источники.

Проверка контрагента — не бюрократия, а страховка от финансовых потерь. Потратьте 15 минут на анализ, чтобы избежать месяцев судов и штрафов. Используйте открытые источники, запрашивайте документы и доверяйте только проверенным партнерам.

Безопасных вам сделок!